O agente AI que organiza sua
carteira
20 skills especializadas para consolidar carteira, estimar IR, importar notas de corretagem, acompanhar proventos, projetar cenários educativos e visualizar concentração — tudo com inteligência artificial. Ferramenta informativa, não constitui consultoria CVM.
Patrimon Agent
Visão consolidada da sua carteira
20
Skills de IA especializadas
10+
Classes de ativos suportadas
Auto
IR estimativo automatizado
R$ 0
Para começar a usar
20 skills especializadas. Um agente completo.
Converse com o Patrimon AI usando comandos especializados. Cada skill é treinada para um domínio específico da sua carteira.
Calcular IR
Apura o IR potencial sobre ganhos latentes, isenções e controle de DARF.
Analisar Carteira
Score de saúde, diversificação, alertas e diagnóstico de alocação heurística.
Proventos
Renda passiva estimada, yield on cost e ranking de ativos pagadores.
Histórico de Proventos
Gráfico de 24 meses de dividendos e JCP recebidos com comparativo por classe.
Comparar Ativos
Compare fundamentos, P/L, dividend yield e crescimento entre ativos.
Simular Cenários
Projeção educativa com premissas configuráveis (CDI, Ibovespa e cenário personalizado). Não constitui previsão de retorno.
Avaliar Risco
HHI, concentração, volatilidade histórica e VaR 95% paramétrico — métricas quantitativas informativas.
Comparativo de Alocação
Comparativo informativo entre carteira atual e alocação-referência. Não é recomendação nem suitability (CVM/ANBIMA).
Adicionar Ativo
Cadastre novos ativos na carteira direto pelo chat com ticker, quantidade e preço.
Adicionar Movimentação
Registre compras, vendas, bonificações, desdobramentos e grupamentos.
Importar Nota
Importe notas de corretagem em PDF e registre todas as operações automaticamente.
Benchmark
Compare a rentabilidade da sua carteira com CDI, IPCA e Ibovespa.
Cenário Macro
Painel macroeconômico com SELIC, IPCA, câmbio e impacto na carteira.
Análise Fundamentalista
P/L, P/VP, ROE, dividend yield e histórico de resultados de um ativo.
Rastreio de Ativos
Filtre ativos da B3 por DY, P/VP, liquidez, setor e outros critérios.
DRE
Evolução histórica de receita, EBITDA, lucro e fluxo de caixa de uma empresa.
Relatório IRPF
Gera relatório anual de IRPF com fichas prontas para a Receita Federal.
Backtesting
Simula a rentabilidade histórica da carteira vs CDI, IBOV e IPCA.
Planner de Aportes
Sugere como distribuir o aporte mensal respeitando lote mínimo e alocação-alvo.
Relatório PDF
Gera relatório profissional em PDF com resumo, composição, P&L e dados fiscais.
Funcionalidades
Tudo que você precisa em um só lugar
Desenvolvido para investidores exigentes, com foco em IA, precisão fiscal e simplicidade.
Agente AI Especializado
20 skills treinadas para sua carteira: estime IR, analise diversificação, acompanhe renda, importe notas e obtenha diagnóstico de alocação conversando em linguagem natural — sempre informativo, nunca consultoria.
IR Estimado + DARF
Cálculo estimativo do Imposto de Renda para ações, FIIs, ETFs, REITs, BDRs e crypto, com geração de rascunho de DARF e controle de prejuízo acumulado — sempre valide com seu contador.
Dashboard Completo
Patrimônio total, resultado, renda mensal estimada e posições — tudo em um painel visual atualizado em tempo real.
Importação de Notas PDF
Importe notas de corretagem em PDF com OCR inteligente. O sistema detecta a corretora, extrai e registra todas as operações automaticamente.
Controle de Proventos
Acompanhe dividendos e rendimentos estimados mensais. Calcule o yield on cost e projeção de renda passiva anual.
Metas Financeiras
Defina metas de investimento com valor alvo, prazo e contribuição mensal. Acompanhe a probabilidade de atingir cada objetivo.
Como funciona
Configure em minutos, use por anos
Cadastre sua carteira
Adicione seus ativos — ações, FIIs, ETFs, REITs, cripto ou Tesouro Direto. Informe quantidade e preço médio.
Converse com o Agente AI
Use skills especializadas: analise carteira, calcule IR, projete proventos, simule cenários e avalie risco.
IR + DARF automático
Registre suas vendas e o Patrimon AI calcula IR, apura isenções, deduz prejuízos e gera o DARF.
Suporta todos os seus ativos
Uma plataforma para toda a sua carteira, independente de onde você investe.
Por que o Patrimon AI
Desenhado para quem quer organizar a carteira com clareza
"Centralize posições de diferentes corretoras e classes com visão de P&L, renda estimada e concentração — sem planilhas."
Consolidação automática
Ativos, proventos e IR em um só lugar
"O cálculo de IR e o rascunho de DARF são estimativos e auxiliam a organização — a apuração definitiva deve ser validada com seu contador."
Transparência fiscal
Estimativas conforme legislação vigente
"O Patrimon AI é uma plataforma tecnológica informativa. Não recomenda ativos, não elabora relatórios de análise e não substitui consultoria autorizada pela CVM."
Tecnologia de apoio
Não constitui consultoria de valores mobiliários
Preços
Simples e transparente
Sem cobranças ocultas. Cancele quando quiser.
Gratuito
Ideal para começar a organizar sua carteira.
- Até 15 ativos
- Dashboard de portfólio
- Watchlist (10 itens)
- 1.000 msgs IA/mês
AI Pro
-35%por 12 meses
✦ 7 dias grátis · cancele quando quiser
- Ativos ilimitados
- IR automático + DARF
- Watchlist (50 itens)
- 20.000 msgs IA/mês
- Suporte prioritário
AI Max
-35%por 12 meses
✦ 7 dias grátis · cancele quando quiser
- Ativos ilimitados
- IR automático + DARF
- Watchlist ilimitada
- 30.000 msgs IA/mês
- Portfolio Intelligence
- Suporte prioritário
Pagamento seguro via Stripe · Cancele quando quiser · Sem multa de cancelamento
FAQ
Perguntas frequentes
Comece hoje.
Gratuitamente.
Comece hoje a organizar sua carteira com apoio de inteligência artificial. Sem cartão de crédito. Ferramenta informativa, não constitui consultoria de valores mobiliários.